L'immobilier locatif d'ici, avec la rigueur d'une institution.
Silverbrick Gestion d'actifs est un fonds immobilier privé de Montréal. Il investit le capital d'investisseurs qualifiés dans des immeubles multirésidentiels du Québec, aux côtés d'opérateurs locaux qui y engagent leur propre argent.
À chacun son métier.
Vous apportez le capital
Vous investissez comme commanditaire : aucun rôle de gestion, et une responsabilité limitée à votre mise.
L'opérateur exploite
Il trouve l'immeuble, y investit son propre argent et en assure la gestion : locataires, baux, entretien, travaux.
Silverbrick supervise
Le fonds choisit les projets, monte la structure et le financement, puis suit l'exécution. Il décide du refinancement et de la vente.
Silverbrick n'exploite aucun immeuble. Le fonds finance de bons opérateurs et les encadre.
- Immeubles
- Multirésidentiels, de 12 à 100 logements
- Marché
- Le Grand Montréal et la province de Québec
- Stratégies
- Repositionnement, développement ciblé, immeubles récents
- Horizon
- Deux à cinq ans visés par projet
- Véhicule
- Société en commandite ; une série de parts par projet
- Accès
- Investisseurs qualifiés seulement, pour le moment
Le principe d'un REIT privé. Une autre façon de faire.
Vous connaissez les REIT d'ici : du capital mis en commun pour détenir des immeubles locatifs. Silverbrick part du même principe et change la manière de s'y prendre.
Silverbrick est une société en commandite, et non une fiducie de placement immobilier (FPI ou REIT). La comparaison sert à situer le modèle ; elle est générale et donnée à titre d'illustration.
Ce que cette approche vous donne
De la diversification
Plusieurs immeubles, opérateurs et stratégies. Votre capital peut être réparti sur plusieurs projets, les meilleurs choix du fonds.
L'accès aux meilleurs projets
Lié à aucun opérateur, le fonds retient les meilleurs projets parmi ceux de plusieurs, y compris hors marché.
Des partenaires vérifiés
Parcours, compétence et finances de chaque opérateur sont vérifiés. Il met son propre argent dans chaque projet.
Les décisions au fonds
Financement, refinancement, vente : le fonds décide. Si le marché change, le plan s'ajuste ; au besoin, l'opérateur est remplacé.
Un capital investi ici
Des logements locatifs au Québec, exploités par des gens du milieu. Des immeubles que vous pouvez aller voir.
Le cadre d'une institution
Évaluation externe à l'achat, au refinancement et à la vente. États financiers du fonds, audit externe dès 100 logements.
Une structure conçue pour protéger votre capital
- Fonds : contrôle et priorité
- Opérateur A : capital et gestion
- Fonds : contrôle et priorité
- Opérateur B : capital et gestion
- Fonds : contrôle et priorité
- Opérateur C : capital et gestion
Au refinancement ou à la vente, une fois la dette de l'immeuble réglée, vous êtes servi avant l'opérateur et avant le commandité. Le capital de l'opérateur absorbe la première perte.
Chaque immeuble est détenu dans sa propre société et chaque projet a sa série de parts, pour qu'un problème reste confiné à son immeuble.
Il investit de sa poche dans chaque projet, et son capital passe après le vôtre. Son parcours et ses finances sont vérifiés avant toute entente.
Financement, refinancement, vente, remplacement de l'opérateur : le fonds décide. La réserve ne quitte pas l'immeuble sans sa décision.
C.A.R.E. : le risque évalué par écrit, avant chaque décision
C.A.R.E. (Capital & Asset Risk Evaluation) est le mécanisme interne de risque du fonds, distinct de la recherche de projets : cinq mandats, un avis écrit avant toute décision qui engage du capital, un suivi de chaque immeuble jusqu'à la sortie. Chaque projet doit tenir dans un scénario prudent. Aucun investissement sans son avis écrit et une décision consignée du comité d'investissement.
Ces mécanismes réduisent le risque sans l'éliminer. Ni le capital ni le résultat ne sont garantis.
Des outils qui travaillent pour vous
L'intelligence artificielle est intégrée à toutes les opérations du fonds. Elle suit chaque immeuble en continu et signale tôt les écarts au plan. La décision reste humaine.
Vos projets, en tout temps
Un accès direct et continu aux projets où vous avez investi, avec leur performance à jour.
Une réponse en 24 heures
Toute information demandée sur vos projets vous est fournie en 24 heures.
Des rapports réguliers
Un rapport trimestriel par projet et les états financiers annuels du fonds.
De la souplesse pour votre capital
À l'engagement
Vous gardez votre capital jusqu'à l'appel de fonds, ou vous le déposez au fonds, qui le place en véhicules liquides jusqu'à son déploiement.
Au déploiement
Le fonds vous avise de la série où il place votre capital, et vous confirmez. Chaque série est rattachée à un seul projet.
En cours de projet
Après un an, un rachat peut être demandé avec préavis, selon la liquidité disponible. La pénalité porte sur le rendement projeté, pas sur le capital.
À la sortie
Le remboursement est prévu au refinancement ou à la vente ; votre participation au projet prend alors fin. Horizon visé : deux à cinq ans.
Pour le moment, un fonds réservé aux investisseurs qualifiés.
Les parts sont réservées aux investisseurs qualifiés (« accrédités ») au sens de la réglementation québécoise sur les valeurs mobilières. Mise minimale : 50 000 $. L'ouverture à d'autres catégories d'investisseurs sera envisagée plus tard.
Qui est derrière Silverbrick
Nick Slobodinuk, fondateur. Dix-huit ans à structurer des transactions immobilières et à conseiller des investisseurs privés, plus de 250 M$ de volume transactionnel comme courtier, investisseur actif en multirésidentiel. Il n'agit jamais comme courtier dans une transaction du fonds.
Voyons si le fonds vous convient.
Laissez-nous vos coordonnées. Nick vous rappelle personnellement pour en discuter, sans engagement.